Банки отключат дистанционное обслуживание вышедших из "спячки" компаний

Банки отключат дистанционное обслуживание вышедших из "спячки" компаний

Банки отключат дистанционное обслуживание вышедших из "спячки" компаний 21.04.2016

ЦБ рекомендовал банкам прописать в договорах с компаниями возможность отказа в дистанционном доступе к счетам, если последние начнут активно проводить по ним операции после долгого перерыва. Инициатива, по мнению большинства экспертов, имеет все шансы на положительный результат в борьбе с выводом капиталов и отмыванием доходов, но есть те, кто относится к ней настороженно.

Спящий режим компаний

Как объясняет регулятор, упоминаемые операции могут совершаться для вывода капитала, обналичивания и ухода от налогов, транзита, а также для "финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей". Банк России называет признаки этих счетов до момента использования: списание не более 3 млн рублей в месяц, нерегулярный характер операций, минимальная – не более 0,5% – доля налоговых платежей, пишут "Ведомости".

Клиенты, открывшие такие счета, как правило, имеют минимальный уставный капитал, учредителя, руководителя и бухгалтера в одном лице, прописаны по адресу массовой регистрации юрлиц, а представитель компании постоянно отсутствует по адресу в ЕГРЮЛ. Вернуть доступ можно, если компания объяснит, почему вышла из "спящего режима": руководитель фирмы должен лично посетить банк; другой вариант – фирма обновит идентификационные сведения и налоговые документы. Сейчас кредитные учреждения, заметив подозрительные операции, без весомых доказательств не рискуют отключать интернет-банк, замечает источник, ведь компания может пожаловаться регулятору <...>

Парирует, что следует настороженно относится к нововведению, руководитель проектов АК "Павлова и партнеры" Сергей Солдатенко, отмечая, что любой дополнительный контроль в стране "зачастую приводит к "перегибам": "Далеко не всегда активизация компании после "спячки" преследует негативную цель. В то же время у кредитных организаций сейчас есть вполне адекватные способы ограничения деятельности компании по счетам на основании ФЗ № 115-ФЗ. Если инициатива регулятора будет поддержана, то хотелось бы верить, что банки не будут злоупотреблять таким полномочием".

Читать полностью


Возврат к списку